一、公司基本信息

皖江金融租賃股份有限公司（以下簡稱“皖江金租”或“公司”），成立于2011年12月，是經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準成立的非銀行金融機構(gòu)，注冊地為安徽省蕪湖市。公司國有股東包括安徽省交通控股集團有限公司和蕪湖市投資控股集團有限公司。公司業(yè)務(wù)立足安徽、輻射長三角、面向全國，業(yè)務(wù)模式包括直租、經(jīng)營性租賃、售后回租、廠商租賃等。

皖江金租錨定“專業(yè)化特色化的金融租賃服務(wù)供應(yīng)商”目標定位，堅持“高質(zhì)量、高標準”的發(fā)展方向，堅持“融資+融物+融智”的經(jīng)營方針，突出對長三角一體化發(fā)展、長江經(jīng)濟帶發(fā)展等國家重大發(fā)展戰(zhàn)略以及中國式現(xiàn)代化美好安徽建設(shè)的支持，建立了較為完善、具有特色的金融租賃產(chǎn)品和服務(wù)體系。

二、年度財務(wù)情況

截至2024年末，公司總資產(chǎn)余額2,678,619.90萬元，總負債余額2,383,461.07萬元，公司所有者權(quán)益余額295,158.83萬元，資產(chǎn)負債率88.98%。

2024年，公司累計實現(xiàn)租賃業(yè)務(wù)投放1,636,804.92萬元，實現(xiàn)營業(yè)收入107,086.01萬元，實現(xiàn)凈利潤44,124.57萬元。

三、風(fēng)險管理信息

（一）風(fēng)險管理組織設(shè)置情況

公司搭建了以公司治理結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)的“董監(jiān)高”三個層面和實務(wù)操作上的三道防線組成的風(fēng)險管理體系。公司風(fēng)險管理組織體系主要包括：董事會及其下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計與監(jiān)督委員會；監(jiān)事會；高級管理層及其下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、授信評審委員會、信息科技管理委員會、審計管理委員會；業(yè)務(wù)部門（單位）及管理部門、風(fēng)險管理職能部門以及審計部門構(gòu)成的風(fēng)險管理三道防線。

風(fēng)險控制部作為全面風(fēng)險管理牽頭部門，負責(zé)牽頭履行全面風(fēng)險的日常管理職責(zé)；風(fēng)險控制部與資產(chǎn)管理部、金融市場總部、合規(guī)法務(wù)部、辦公室、信息科技部作為風(fēng)險管理職能部門，分別牽頭管理信用風(fēng)險及模型風(fēng)險、流動性風(fēng)險及市場風(fēng)險、操作風(fēng)險（包括外包風(fēng)險）及合規(guī)風(fēng)險（包括洗錢風(fēng)險）、聲譽風(fēng)險、信息科技風(fēng)險等專業(yè)風(fēng)險管理，在部門設(shè)置專人負責(zé)各類風(fēng)險的日常管理和機制建設(shè)。稽核審計部負責(zé)定期審查和評價全面風(fēng)險管理的充分性和有效性，納入內(nèi)部審計范圍。紀委辦公室對公司日常經(jīng)營中的員工行為動態(tài)、廉政建設(shè)、道德風(fēng)險等領(lǐng)域的風(fēng)險進行監(jiān)督和檢查。

（二）風(fēng)險管理制度建設(shè)及執(zhí)行情況

2024年度，公司進一步完善風(fēng)險管理制度和流程，包括制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額及風(fēng)險監(jiān)測等3項全面風(fēng)險管理統(tǒng)領(lǐng)制度；根據(jù)監(jiān)管政策變化，修訂或制定全面風(fēng)險管理、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、外包風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、模型風(fēng)險等6項綱領(lǐng)性制度；修訂或制定多項各類風(fēng)險專項管理制度及操作細則。

2024年度，公司秉持審慎穩(wěn)健發(fā)展原則，在整體業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃的框架指導(dǎo)下，按計劃推動并完成公司全面風(fēng)險管理、信息科技、數(shù)字化等三年規(guī)劃的年度目標；公司未發(fā)生重大風(fēng)險和重大損失事件，公司核心風(fēng)險偏好及單項風(fēng)險偏好各項指標的實際值均符合目標值要求和監(jiān)管要求，整體風(fēng)險可控。

四、公司治理信息

（一）目前股權(quán)結(jié)構(gòu)情況

（二）持股比例在5%以上的股東及其持股變化情況

2024年7月，公司通過以定向減資方式清退5名小股東，公司國有股份占比進一步提升，股權(quán)結(jié)構(gòu)更加清晰。安徽省交通控股集團有限公司持股比例由原來的35.87%提升至42.31%、蕪湖市投資控股集團有限公司持股比例由原來的31.13%提升至36.72%，天津渤海租賃有限公司持股比例由原來的17.78%提升至20.97%。

（三）股東大會職權(quán)及會議召開情況

1.股東大會是公司的權(quán)力機構(gòu)，依法行使下列職權(quán)

（1）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；

（2）選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項；

（3）審議批準董事會的報告；

（4）審議批準監(jiān)事會報告；

（5）審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（6）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（7）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；

（8）對發(fā)行公司債券作出決議；

（9）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；

（10）修改章程；

（11）對公司聘用或解聘為公司財務(wù)報告進行定期年度審計的會計師事務(wù)所作出決議；

（12）對公司上市做出決議；

（13）審議批準公司股東大會、董事會和監(jiān)事會議事規(guī)則；

（14）依照法律規(guī)定對收購本公司股份做出決議；

（15）審議批準公司在一年內(nèi)購買、出售資產(chǎn)超過公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的事項；

（16）審議批準股權(quán)激勵計劃；

（17）審議批準法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或者章程規(guī)定應(yīng)當由股東大會決定的其他事項。

《公司法》及本條規(guī)定（11）、（12）、（13）、（14）、（16）款的股東大會職權(quán)，不得授予董事會、其他機構(gòu)或者個人行使。

2.股東大會會議召開情況

2024年度，公司共計召開4次股東大會會議，共審議通過了《聘用2023年報審計機構(gòu)》《公司2024年度全面預(yù)算報告》《公司2023年度財務(wù)決算報告》《公司董事會及其成員、監(jiān)事、高級管理層及其成員2023年履職評價結(jié)果報告》等11項議案。

（四）董事會職權(quán)、人員構(gòu)成及其工作情況

1.董事會行使下列職權(quán)

（1）召集股東大會，并向股東大會報告工作；

（2）執(zhí)行股東大會的決議；

（3）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；

（4）制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（6）制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行債券或者其他證券及上市的方案；

（7）制訂公司重大收購、收購本公司股份或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；

（8）審議批準公司對外投資、資產(chǎn)購置、資產(chǎn)處置與核銷、資產(chǎn)抵押、關(guān)聯(lián)交易、數(shù)據(jù)治理等事項；

（9）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；

（10）決定聘任或者解聘公司總裁及其報酬和獎懲事項，并根據(jù)總裁的提名決定聘任或者解聘公司副總裁、財務(wù)總監(jiān)等高級管理人員及其報酬事項和獎懲事項，監(jiān)督高級管理層履行職責(zé)；

（11）制定公司的基本管理制度；

（12）制定公司發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實施；

（13）制定公司資本規(guī)劃、承擔(dān)資本或償付能力管理最終責(zé)任；

（14）制定公司風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制政策、承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任；

（15）指導(dǎo)、檢查和評估公司內(nèi)部審計工作，聽取公司內(nèi)部審計報告；

（16）負責(zé)公司信息披露，并對會計和財務(wù)報告的真實性、準確性、完整性和及時性承擔(dān)最終責(zé)任；

（17）定期評估并完善公司治理；

（18）制訂章程的修改方案、制訂股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、審議批準董事會專門委員會工作規(guī)則；

（19）提請股東大會聘用或者解聘為公司財務(wù)報告進行定期法定審計的會計師事務(wù)所；

（20）維護金融消費者和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；

（21）建立公司與股東特別是主要股東之間利益沖突的識別、審查和管理機制；

（22）承擔(dān)股東事務(wù)的管理責(zé)任；

（23）聽取公司總裁的工作匯報并檢查總裁的工作；

（24）章程規(guī)定的其他職權(quán)。

董事會職權(quán)由董事會集體行使，原則上不得授予董事長、董事、其他機構(gòu)或個人行使。某些具體決策事項確有必要授權(quán)的，應(yīng)當通過董事會決議的方式依法進行。授權(quán)應(yīng)當一事一授，不得將董事會職權(quán)籠統(tǒng)或永久授予其他機構(gòu)或個人行使。

2.董事會人員構(gòu)成

根據(jù)《公司章程》規(guī)定，董事會由9名董事組成，均取得監(jiān)管機構(gòu)任職資格核準。其中，獨立董事3人，分別為葉五一、周澤將、王楊。非獨立董事6人，其中股東安徽省交通控股集團有限公司推薦3名董事，分別為左敦禮、葉永斌、陳樂樂；股東蕪湖市投資控股集團有限公司推薦2名董事，分別為汪安寧、伍運飛；股東天津渤海租賃有限公司推薦1名董事，為馬偉華。

3.董事會會議召開情況

2024年度，公司共計召開7次董事會，共審議通過了《公司2023年度董事會工作報告》《公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型及信息科技發(fā)展規(guī)劃》《公司高級管理人員薪酬有關(guān)事宜》《公司2023年度全面風(fēng)險管理報告》等35項議案。

4.獨立董事工作情況

2024年度，公司3名獨立董事均親自出席了全年三分之二以上的董事會現(xiàn)場會議，本著客觀、獨立、公正的原則，發(fā)揮會計、金融、法律等方面的專業(yè)特長和經(jīng)驗，從維護股東和公司權(quán)益的角度，對董事會審議的財務(wù)預(yù)決算報告、年度利潤分配方案、全面風(fēng)險管理體系建設(shè)規(guī)劃等重大事項均依法發(fā)表獨立意見，對促進公司依法合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展起到了積極作用。

（五）監(jiān)事會職權(quán)、人員構(gòu)成及其工作情況

1.監(jiān)事會行使下列職權(quán)

（1）檢查公司財務(wù)，監(jiān)督指導(dǎo)公司內(nèi)部審計工作；

（2）對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（3）當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；

（4）提議召開臨時股東大會，在董事會不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東大會職責(zé)時召集和主持股東大會；

（5）向股東大會提出提案；

（6）依照《公司法》規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟；

（7）有權(quán)了解公司經(jīng)營情況。公司應(yīng)當采取措施保障監(jiān)事的知情權(quán)，為監(jiān)事正常履行職責(zé)提供必要的協(xié)助任何人不得干預(yù)、阻撓。發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進行調(diào)查；必要時，可以聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)協(xié)助其工作，費用由公司承擔(dān)。

監(jiān)事會可要求公司董事、總裁及其他高級管理人員、內(nèi)部及外部審計人員出席監(jiān)事會會議。

2.監(jiān)事會人員構(gòu)成

截至2024年末，公司監(jiān)事會由3名監(jiān)事組成，包括股東代表監(jiān)事、職工代表監(jiān)事和外部監(jiān)事各1名。其中，職工代表監(jiān)事孫文雋由職工（代表）大會選舉產(chǎn)生，并擔(dān)任監(jiān)事會主席；股東代表監(jiān)事曹燦燦由股東大會選舉產(chǎn)生；外部監(jiān)事權(quán)煜由股東大會選舉產(chǎn)生。

3.外部監(jiān)事工作情況

2024年度，公司外部監(jiān)事親自出席全部監(jiān)事會會議，列席監(jiān)督每次董事會會議。能夠立足監(jiān)事會職責(zé)定位，結(jié)合自身的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗，積極推動監(jiān)事會有效監(jiān)督，對所有議案能獨立行使監(jiān)督職權(quán)，切實維護公司和股東的合法權(quán)益。

4.監(jiān)事會會議召開情況

2024年度，公司共計召開4次監(jiān)事會，共審議通過了《公司2023年度監(jiān)事會工作報告》《公司董事會及其成員、監(jiān)事、高級管理層及其成員2023年履職評價結(jié)果報告》《〈皖江金融租賃股份有限公司董事、監(jiān)事和高級管理人員履職評價辦法（修訂，送審稿）〉修訂事宜》等7項議案。

五、客戶咨詢投訴渠道信息

1.工程機械業(yè)務(wù)客服及投訴熱線：400-836-5838，聯(lián)系郵箱：wjgcjxb@wjfl.com.cn。

2.車輛業(yè)務(wù)客服及投訴熱線：400-968-8166，聯(lián)系郵箱：cheliangjinrong@wjfl.com.cn。

3.其他業(yè)務(wù)投訴熱線：0551-66180000，聯(lián)系郵箱：wjjrxb@wjfl.com.cn。

六、重大事項信息

1.2024年5月，公司榮獲蕪湖市“2023年金融機構(gòu)支持地方發(fā)展特殊貢獻獎”。

2.2024年7月，監(jiān)管機構(gòu)批復(fù)同意公司注冊資本由46億元減至39億元。至此，公司歷史遺留的小股東股權(quán)問題得到圓滿徹底解決，股權(quán)結(jié)構(gòu)更加清晰。

3.2024年11月，公司榮獲“長三角融資租賃優(yōu)秀企業(yè)”稱號。